江苏高院：“套路贷”虚假诉讼智能预警系统 防范打击虚假诉讼新动力

　　为深入打击“套路贷”虚假诉讼，落实严格公正司法要求，保障人民群众合法权益不受侵害，江苏省高级人民法院（以下简称“江苏高院”）以扫黑除恶专项斗争和江苏非法金融活动专项治理为契机，自主研发全国首个“套路贷”虚假诉讼智能预警系统。针对“套路贷”虚假诉讼隐蔽性强、危害性大、防范识别难等特点，运用云计算、大数据、NLP（自然语言处理技术）等技术，对风险人员、风险案件进行智能识别与预警，辅助法官快速发现“套路贷”虚假诉讼，实现对“套路贷”虚假诉讼的自动预警、科学认定、准确打击和源头防范，推动提升司法公信力，有效保护群众生命财产安全。

　　“套路贷”虚假诉讼智能预警系统界面

　　精准定位：设置识别预警监督点形成风险标签体系

　　“套路贷”虚假诉讼智能预警系统支持对民间借贷等八类高发案由案件的智能预警。该系统通过构建智能算法模型，解构法院内部信息、公安信息、市场监督管理信息，结合案件中行为的联系、事实的关联、证据的印证，系统分析出原告起诉频次等79个识别监督点，形成风险标签体系。

　　智能算法：构建“套路贷”虚假诉讼识别预警模型

　　根据风险标签信息，“套路贷”虚假诉讼智能预警系统构建“套路贷”虚假诉讼识别预警模型，包含风险人员模型（涵盖风险原告、诉讼代理人等）、风险案件模型（涵盖案件画像、风险等级、风险概率、风险构成报告等），为八类案由分别开发了智能算法模型，实现精准识别预警风险人员、风险案件，辅助法官高效甄别防范“套路贷”虚假诉讼。

　　人案画像：运用大数据思维开展大数据分析

　　“套路贷”虚假诉讼智能预警系统运用大数据思维方式分析各类碎片数据，结合识别监督功能，甄别判断异常情况。同时以“人”为中心，运用数据挖掘技术，建立对“套路贷”虚假诉讼案件和当事人的大数据智能画像，从“人”向“案”进行关联扩展，综合判断所有涉案信息，全面分析人、案风险预警等级和风险概率。

　　人案画像

　　协同共享：整合外部数据资源提升识别精准度

　　为提升“套路贷”虚假诉讼识别预警准确性，套路贷”虚假诉讼智能预警系统在以法院数据为核心的前提下，积极协调利用外部数据，包括公安、市场监督等数据，从中提取重要监督点，纳入智能算法模型，全方位甄别风险情况，提升识别精准度。

　　套路贷”虚假诉讼智能预警系统应用成效

　　“套路贷”虚假诉讼智能预警系统的上线运行，有效遏制了“套路贷”虚假诉讼不良风气，受到江苏省纪委监委、江苏省扫黑办充分肯定，江苏高院被最高人民法院信息中心确定为智能预警系统全国唯一试点法院。“套路贷”虚假诉讼智能预警系统荣获中共中央党校（国家行政学院）电子政务研究中心 “党政信息化最佳实践标杆案例”和最高人民法院“2022年度人民法院重大科技创新成果评选”二等奖。自上线以来，江苏法院干警共654万人次使用该系统，成功从2013年以来的127万余名原告中识别出高、中风险放贷人，有效防范“套路贷”虚假诉讼，有力支撑了江苏法院“套路贷”虚假诉讼专项治理工作和江苏省非法金融活动专项治理工作。

　　结语

　　下一步，江苏高院将对“套路贷”虚假诉讼智能预警系统不断完善优化，进一步汇聚数据资源，夯实预警数据基础，优化模型算法，充分运用人工智能技术，不断提升智能识别模型科学性、可靠性，提高智能预警结果的精准度；将进一步扩大识别和预警的案件类型，实现对新案由、新形式、新领域虚假诉讼的识别和预警，从源头切断以虚假诉讼为手段获取非法利益的链条，努力创造更高水平的数字正义，以高质量北京法安网络文化传媒有限公司建设让人民群众切实感受到公平正义就在身边！

　　责任编辑：广汉